Financeiro

A ideia central: efetivo x previsão

Todo título no Sialia tem uma natureza. Entender essa divisão resolve 80% das dúvidas do financeiro.

flowchart LR
    P["Previsão
A Confirmar"] -->|"efetivar"| E["Efetivo
compromisso firme"]
    E -->|"baixa"| B["Pago
juros e multa se cristalizam"]
    E -.->|"venceu"| V["Vencido
encargos passam a contar"]
    V -->|"baixa"| B
    B --> C["Conciliação
confere com o banco"]

    style P fill:#F5F3FF,stroke:#7C3AED,color:#4C1D95
    style E fill:#ECFDF5,stroke:#059669,color:#064E3B
    style V fill:#FEE2E2,stroke:#DC2626,color:#7F1D1D
    style B fill:#D1FAE5,stroke:#047857,color:#064E3B
    style C fill:#EFF6FF,stroke:#1D4ED8,color:#1E3A8A
          

O Painel Financeiro e suas abas

O item Painel Financeiro reúne, numa tela só, quatro visões do mesmo dinheiro. São abas — você troca de perspectiva sem perder o período que já filtrou.

A lista: dois modos

A lista financeira se comporta de duas maneiras, e saber qual está ativa evita a dúvida “por que essa linha não deixa editar?”.

Além disso, existe o filtro de previsão: você escolhe ver somente os efetivos (só o firme) ou efetivos + previsão (incluindo as projeções). A lista separa visualmente o que é A Confirmar do que é Vencido ou Pago.

Recorrência e ocorrências projetadas

Contas recorrentes viram uma série — um molde. O sistema projeta os meses futuros como linhas virtuais, em vez de criar centenas de títulos de uma vez.

Efetivação de previsão

Efetivar é promover um valor de previsão para efetivo. Acontece em dois casos.

Contas a Receber

As parcelas e cobranças a receber dos clientes. Podem ser geradas automaticamente pelos contratos ou criadas à mão.

Campos

Situação do recebível

Existem ainda duas situações técnicas — cancelado por desdobramento e cancelado por agrupamento — que aparecem apenas na visão de hierarquia e ficam ocultas na lista comum. Elas são explicadas nas duas seções seguintes.

Ações disponíveis

Contas a Pagar

As obrigações da empresa com fornecedores. O cadastro é parecido com o de recebíveis, mas tem dois campos exclusivos que definem como o compromisso se comporta no tempo.

Campos próprios

Tipo de lançamento

Valoração (para provisões)

Situação e regras de edição

Desdobramento (1 → N)

Quebrar um título em vários — o caso clássico é o cliente que pede para parcelar uma fatura que já foi emitida. Você informa duas ou mais partes, cada uma com valor e vencimento.

flowchart LR
    O["Título R$ 900
cancelado por desdobramento"] --> P1["Parcela 1/3
R$ 300 · 10/09"]
    O --> P2["Parcela 2/3
R$ 300 · 10/10"]
    O --> P3["Parcela 3/3
R$ 300 · 10/11"]

    style O fill:#F1F5F9,stroke:#94A3B8,color:#475569
    style P1 fill:#ECFDF5,stroke:#059669,color:#064E3B
    style P2 fill:#ECFDF5,stroke:#059669,color:#064E3B
    style P3 fill:#ECFDF5,stroke:#059669,color:#064E3B
          

Agrupamento (N → 1)

Juntar vários títulos num só — para consolidar cobranças de um mesmo cliente num único documento. Selecione dois ou mais e informe o vencimento do consolidado.

flowchart LR
    A["Título A · R$ 100"] --> C["Consolidado
R$ 450 · venc. 15/09"]
    B["Título B · R$ 150"] --> C
    D["Título D · R$ 200"] --> C

    style A fill:#F1F5F9,stroke:#94A3B8,color:#475569
    style B fill:#F1F5F9,stroke:#94A3B8,color:#475569
    style D fill:#F1F5F9,stroke:#94A3B8,color:#475569
    style C fill:#EFF6FF,stroke:#1D4ED8,color:#1E3A8A
          

Plano de Contas

O que é: a classificação em árvore onde cada valor é “arquivado”. É o que transforma movimentação em relatório.

Métodos de Pagamento

O que é: as formas de receber e de pagar. São as opções que aparecem em contratos e títulos. O cadastro é mínimo — nome e ativo.

Contas Bancárias

O que é: as contas por onde o dinheiro circula, cada uma com saldo e extrato próprios.

Tipos de conta

Situação de aprovação (conta ligada ao gateway)

Fluxo de Caixa

Junta realizado + previsto para projetar o saldo ao longo do tempo. Você pode ver só o que é firme, ou incluir as previsões — e a diferença entre as duas leituras é exatamente o seu risco de planejamento.

Conciliação

Compara os lançamentos do sistema com o extrato do banco e marca o que confere. É a etapa que transforma “o sistema diz” em “o dinheiro está lá”.

flowchart LR
    S["Lançamentos
no Sialia"] --> M{"Confere com
o extrato?"}
    EX["Extrato
do banco"] --> M
    M -->|"sim"| OK["Conciliado ✓"]
    M -->|"está no banco,
não no sistema"| F1["Falta lançar
no Sialia"]
    M -->|"está no sistema,
não no banco"| F2["Baixa indevida
ou pagamento não caiu"]

    style S fill:#EFF6FF,stroke:#1D4ED8,color:#1E3A8A
    style EX fill:#E0F2FE,stroke:#0284C7,color:#0C4A6E
    style M fill:#F1F5F9,stroke:#94A3B8,color:#475569
    style OK fill:#D1FAE5,stroke:#059669,color:#064E3B
    style F1 fill:#FEF3C7,stroke:#D97706,color:#78350F
    style F2 fill:#FEE2E2,stroke:#DC2626,color:#7F1D1D